云南省首单大中型企业铁路运费贷签约,三方共建铁路金融服务创新
开屏新闻2024-04-02 17:48

4月2日,昆明经开区(自贸试验区昆明片区)管委会携手中国铁路昆明局集团有限公司、建设银行云南省分行举行铁路金融服务创新专场新闻发布会。

春城晚报-开屏新闻记者从发布会上获悉,为进一步拓展铁路物流客户融资渠道、有效降低全社会物流成本,国铁昆明局与中国建设银行携手共同推进金融创新,以金融赋能物流,以物流带动社会产业发展,依托铁路货运95306平台推出面向铁路货运客户的“铁路运费贷”“信用证结算”和“铁路单证融资”3种专属金融服务。2024年,昆明经开区(自贸试验区昆明片区)也将着眼于铁路物流企业“贷款难、渠道窄、额度低”等诉求,推动铁路物流金融服务试点,实现铁路与金融双向赋能。

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国铁昆明局货运部副主任陶樯介绍,此次发布的“铁路运费贷”“信用证结算”“铁路单证融资”等铁路物流金融产品,将有力地解决企业在运费融资、支付结算、货物融资等方面遇到的实际困难,进一步畅通产业链上下游的资金流动,促进物流业降本增效,赋能整个铁路物流生态体系的现代化升级。“铁路运费贷”产品,实现了线上快速授信、便捷贷款,帮助企业灵活应对运费支付需求;“信用证结算”则通过标准化流程确保交易安全可靠,降低了贸易风险;“铁路单证融资”更是创造性地运用金融工具,盘活企业的应收账款,增强其经营活力。

据介绍,在国铁集团的支持指导下,3种专属金融服务目前已为22家企业提供物流金融服务,其中大中型企业运费贷2家共计2000万元人民币,小微企业运费贷18家共计1007.56万元人民币,信用证结算1家共计2.8万元人民币,铁路单证融资1家,金额为50万美元,帮助企业有效降低了融资成本和物流成本。同时,国铁昆明局正与建设银行联合推动中老铁路国际联运运单和国际信用证结算服务试点,此举将有效降低中老贸易风险,为国际信用证结算打造示范样板。

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现场,云南云天化联合商务有限公司、中国建设银行股份有限公司昆明城东支行签署铁路运费贷融资合同,这也是铁路物流金融产品自2024年3月23日上线“铁路货运95306平台”(包含手机端功能上线)、实现一站式金融服务以来,云南省首单大中型企业铁路运费贷签约。


铁路运费贷

大中型铁路运费贷

建设银行与国铁集团联合为大中型企业量身打造的一款铁路运输费用专项融资服务,企业通过95306平台授权国铁集团向建设银行提供历史运输相关数据,建设银行线下开展资信评估,为企业提供专项贷款用于支付铁路运杂费等运输费用。企业享受的贷款额度、贷款利率将与企业在铁路的发货规模、运量变化情况挂钩。该业务具有授信更易得、利率更灵活的独特优势,旨在为通过铁路运输的大中型企业提供高效便捷的融资服务。

小微运费贷

通过建设银行现有普惠信贷服务及专项融资服务“铁路运费贷”等方式加大铁路物流小微企业融资支持力度,铁路运费贷主要依托货运客户在国铁95306平台的货运信息,结合企业及企业主内外部多维度信息进行客户评价,贷款额度最高200万元,可通过“建行惠懂你”全流程线上办理,信贷资金定向用于缴纳运费,并可享受专属利率优惠(目前最低3.85%)。


铁路单证融资

国内信用证

在既有信用证模式下,借助铁路对运输过程的控制,由客户发起申请、银行以国内铁路电子运单为跟单单据,为客户开立信用证,提供贸易结算服务。适用于在货物运输中选择铁路运输、在贸易合同中约定使用国内信用证进行贸易价款结算、有延期付款需求的外资、外贸企业国内贸易公司或企事业单位。

国际信用证

依托中老铁路国际铁路货物联运运单,为办理国际联运的进出口贸易企业提供快速便捷的国际信用证结算服务,适用于通过中老铁路开展两国间的国际联运,选择国际信用证结算的客户。此项服务是中老铁路沿线企业跨境结算场景下新的尝试,可以解决中老铁路沿线企业结算不互信的问题,有效丰富跨境结算产品应用,为下一步双方围绕云桂、中老铁路货运大动脉持续提供铁路物流金融服务奠定基础。

铁路单证融资

铁路单证融资是建设银行通过与国铁集团联合设计控货措施,运用国铁集团辖内自有仓库或者第三方合格物流公司仓库,为铁路运输客户提供涵盖仓储、运输全流程的商品质押融资,其特点为拉长融资期限,盘活客户资金流,解决客户授信难和垫款采购的问题。

其中建设银行与国铁集团下属公司中铁集装箱运输有限责任公司联合搭建的铁路提单数字化平台,通过区块链技术,实现铁路运输的“一单制”管理,解决铁路运输中货权凭证缺失的痛点问题。可为铁路货运客户以合法所有的、由铁路签发的电子提单等铁路运输单证为质押凭证提供物流动产融资服务。


春城晚报-开屏新闻记者 朱婉琪 摄影报道

一审 曹婕

责任编辑 猫恩泊

责任校对 刘自学

主编 严云

终审 编委 李荣

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